AFP资格认证流程篇

2018-05-31
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       首先我国的理财师大多不是独立经营业务的,往往是隶属于一个大的公司,比如商业银行、证券公司等。我几年前看过一本书叫《零售银行轻松营销》,作者是一个美国人,别看书名有点俗气,内容还是很不错的,他主要是针对美国的情况来写的,而美国是有类似于律师的个人营业的理财师。但是中国的情况确实不一样,因为相对而言,我国的社会诚信水平较低,如果没有所在机构的信用背书,投资者是很难相信理财师个人,把巨额资金交给理财师来打理的。正所谓“离了这平台你什么都不是”。而理财师在公司工作,肯定要卖本机构自营或者规定可以代销的产品,否则就成了做飞单了。

      其次虽然这几年监管政策放开,但我国的银行从数量和规模上来看还主要是以国有为主,区别就在于是归中央所有还是地方所有了。从改革开放以来,国有企业的公司治理就是一个学术和实务界的重要课题。公司治理中的一项内容就是如何考核员工,理财经理和个贷经理、公司客户经理一样,也属于销售人员。用指标来考核销售人员,这是天经地义的。既然有指标考核,那就尽力卖产品呗。

       接下来写正文内容。我自从今年1月份报名AFP资格认证以来,进度一直有点慢。一方面我工作时间比较长,期间也其他事情,比如排练年会节目,准备其他考试等。另外一方面还是我的拖延症严重,执行力不强。关于这一点我将会另外写一篇文章分析讨论。

       我购买AFP资格认证的网络培训是今年5月21日到期,我拖到了5月20号才把完成了培训结业。真是很险啊。


       AFP资格认证网络培训班的有效期自缴费成功之日起四个月。我问过了客服(在周末下午也工作),到期之后如果还没有取得结业证书可以使用免费延期功能,可以延期一个月。再之后如果还是没有结业,则可以付费延期,11元/天,10天起购。

AFP资格认证的网络培训流程为:观看培训视频(不一定要全部观看),然后做每个章节的考试题。


       然后在软件中完成案例(包括其中的主观题)。软件会给出提示,你哪些步骤有问题。注意案例中的主观题是需要到后台人工批阅的,系统提示是两个工作日之后才会反馈结果。所以要留出时间,不能卡在最后几天才去软件里做案例。当时我就只余下一天培训就要到期了,而且到期前一天是星期天,后来我打电话问了客服,客户说可以免费延期一个月。但幸运的是当天下午我的案例主观题成绩就出来,虽然不高,但及格就够用了。


       金库网免费提供了一套AFP考试模拟题,可以做也可以不做。据说模拟题难度比真实考试要低一些。


       然后通过结业考试就可以获得结业证书。当然结业之后还要报名参加认证考试才能获得AFP证书。


       另外提一下,AFP资格认证机构的服务还是不错的,有短信提醒,客户服务专业且耐心。


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