CFP计算题的做题技巧

2018-04-03
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1、计算题是整个CFP考试的重点题型。在投资规划中计算题的考察很细,比如对于期权的内容就会涉及到构建套期保值的内容,一般会问到是买权还是卖权,买卖多少个期权,还有大家要对题目看清楚,对于题中给的数据要先分析再使用。


2、员工福利的计算题非常多,而且题目中给的答案不同的理解都能算出答案,所以大家要熟悉员工福利中的每个概念,知道哪些要算期初,哪些算期末。


3、税法是很多人都觉得较为简单的课程,但实际税法部分的计算题难度较大,一是时间较为紧张,二是考点非常细。比如对于企业所得税适用税率是33%,但有些照顾性税率,年应纳税额在3-10万的,税率27%,应纳税额小于3万的,税率18%。考试中,题目会告诉我们公司利润、成本等内容,让我们先算出应纳税额,在计算对应的企业所得税,计算出应纳税额后不少考生直接就乘以33%的税率了,实际上题目中的应纳税额是属于照顾性税率范畴的,所以在做计算题时务必要先熟悉相关的知识点。


4、保险部分会有案例题,主要是计算保险缺口和用遗嘱法、收入法计算保费的部分,难度不是很大但需要对每种算法都熟悉。


5、综合案例的计算题量非常大,很多考生根本做不完,考点也很灵活。在考试时,建议采用先看问题再回到案例中找相关的信息的方法,可以节省一些时间。


6、相对五门课程而言,投资的计算题是最容易的,背公式就行了。其他各类计算题本质都是时间的货币价值(其实投资也是,只不过有固定公式),熟练掌握计算器的使用是首要条件;其次要熟悉名义利率和实际利率的转换:例如一笔贷款,年率10%、按季度计息、按月还款,计算实际利率等。这部分讲课时并没有特别强调,但是历次考试的重点和难点;不管题目多长,要条理清晰、层次分明的阅读,迅速找出有用条件。


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