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1 . 金融理财师王某在参加同学聚会中, 与同学郑某攀谈得知郑某的妻子为某上市公司财务总监, 最近曾向郑某透露该公司正准备并购重组。 王某听闻后, 未经调査便建议自己的客户认购该公司的股
A. 客观公正原则
B. 专业胜任原则
C. 正直诚信原则
D. 恪尽职守原则
2 . 金融理财师小田为客户孙女士做理财规划, 在收集资料过程中, 孙女士出于保护个人隐私的考虑,不愿提供家庭收入情况的相关信息。根据«金融理财师执业操作准则»,小田的以下做法错误的是( )
A. 控制服务范围, 将理财合同的服务范围控制在已经提供的信息范围内
B. 向孙女士说明不完整或不准确的信息对制定理财方案存在潜在风险
C. 对孙女士的家庭收入情况进行假设,根据假设数据制作理财方案
D. 在与孙女士充分沟通后,解除理财合同,终止为其提供理财服务
3 . 根据«CFP商标使用指南»,以下CFP商标使用正确的是( ) ①张三、 李四、 王五目前都是 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ②.张三, 2010年获得 CFP资格认证证书, 擅长投资规划, 资深 CFP ③.李四, CFP持证人, 2011
A. ①、 ⑤
B. ②、④
C. ③、④
D. ②、⑤
4 . 根据«金融理财师继续教育管理办法»,以下说法错误的是( )
A. FPSB China对持证人每一个有效期内各种形式继续教育可确认的学时设有最高学时限制
B. 公开出版或发表与金融理财相关的专业著作或专业论文, 属于 FPSB China认可的继续教育形式
C. FPSB China规定, 在每个报告期内, CFP持证人须完成30个学时的继续教育学习, 超过30个继续数育学时的部分可以计入下一个报告期
D. CFP资格证书的有效期有两年,每两年需再认证一次,期间需参加继续教育
5 . 根据FPSBChina对金融理财的定义,下列说法正确的是( )
A. 金融理财主要是提供存款产品
B. 客户接受金融理财师提供的服务后, 通常要支付一定的费用
C. 金融理财是针对客户某个阶段的规划, 帮助客户定出合理的、 可操作的方案
D. 每个客户的财务状况和风险属性均不同, 因此在向客户详细介绍了每种理财产品后, 应该让客户自己选择适合自己的产品
6 . 某日,某银行零售业务部王某(CFP持证人)取得贵宾客户起某书面授权,准备执行理财规划方案。在进行期货投资时, 由于不具备期货相关知识, 她打电话给在期货公司工作的同学刘某简单询问了一些
A. 违反了正直诚信原则
B. 违反了专业胜任原则
C. 违反了恪尽职守原则
D. 没有违反任何职业道德准则
7 . 金融理财师小超为赢得客户, 向客户承诺为其配置的资产组合可以获得15%的保底收益 。 客户将资产交给小赵处理后出现了损失, 小赵为了使客户安心, 使修改了书面报告中的几处数据,使其账面略
A. 正直-減信原则和专业胜任原则
B. 恪尽职守原则和专业精神原则
C. 守法遵规原则和正直诚信原则
D. 客观公正原则和专业胜任原则
8 . 以下人员均于2011年通过了AFP资格认证考试,并于2011年8月提出AFP资格认证申请,根据«金融理财 师资格认证办法»的规定,其中符合AFP资格认证工作经验认定要求的有( ) 。
.张先生2005年本科毕业后, 一直在某银行从事行政工作, 2009年1月调到个人银行部担任客户经理 ②.王女士2009年7月大专毕业后, 一直在某会计公司从事税务筹划工作 ③.李女士2010年7月取得硕
A. ①、②、④
B. ③、⑤
C. ①、③
D. ②、④、⑤
9 . 某银行定期召开理财经理经验交流会议, 在本次会议上, 金融理财师小刘披露了其客户的资产组合与个人信息,并提供了表现优秀的资产组合供大家学习。根据«金融理财师职业道德准则» 的规定,
A. 保守秘密原则
B. 专业胜任原则
C. 正直诚信原则
D. 专业精神原则
10 . 金融理财师小郑在为客户刘女士做理财规划的过程中存在以下行为, 其中违反了 «金融理财师职业道德准则»的是( )
A. 小郑在向刘女士销售其所代理的某理财产品时, 没有告知可从中获得的小额佣金
B. 小郑在为刘女士配置投资产品时, 同等条件下优先考虑的是自己所在银行代理的基金
C. 小郑向刘女士推荐了一名法律顾问, 并告知刘女士该顾问是自己的表哥
D. 小郑向刘女士收取了顾问费, 并向刘女士披露了收费方式
合作单位
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