信贷分析管理师标准课程大纲介绍
课程一、《信贷分析管理师理论基础》以及《当前中国宏观经济解读与产业分析》：
信贷分析管理师（CAMC）
1. 利率市场化改革对银行业盈利模式的影响；
2. 存款保险制度的建立对银行风险管理的新要求；
3. 汇率改革对人民币汇率稳定的影响；
4. 人民币加入SDR对人民币国际化的影响；
5. 国家宏观货币政策对银行业经营模式的影响；
6. 银行资产证券化业务的发展；
7. 银行轻资产化运营模式；
8. 去产能，去库存政策下银行的风险管理。
课程二、《财务报表分析——在信贷管理中的运用》：
信贷分析管理师（CAMC）
1. 信贷财务分析之特殊性
解读：信贷财务分析的目的直接指向企业的财务风险和偿债能力；重点关注企业的流动性和盈利能力；分析的结果直接影响信贷风险管理决策；在分析技术的使用上具有特殊性和指向性
2. 信贷财务分析之战略导航
解读：解构目标企业的经营环境与行业前景；了解企业的价值驱动因素和竞争优势；明确企业的竞争战略、生产经营与授信风险
3. 信贷财务分析之会计调整
解读：辨认和评价关键会计政策；识别并关注报表危险信号；以信贷目标为导向对财报进行灵活地会计调整
4. 信贷财务分析之指标分析
解读：分析目标企业的资产质量、盈利质量、现金流量以及偿债能力
5. 信贷财务分析之前景预测
解读：定性和定量地预测目标企业的经营前景，对企业的现金流和财务困境可能性进行估算
6. 信贷财务分析之商业机会发掘
解读：帮助目标企业进行报表结构、报表要素、产业链条的调整，实现精准的银企业务对接
7. 信贷财务分析之抵押价值的重新审视
解读：明确抵押价值的内涵以及抵押对贷款定价的影响，直面抵押贷款价值管理的挑战
8. 信贷财务分析之综合评价
解读：以杜邦分析法为依据，对目标企业进行综合评价以全面地反映企业的经营、融资和投资提升的驱动因素
课程三、《信贷管理实务与操作》：
信贷分析管理师（CAMC）
1. 商业银行信贷业务尽职调查的标准化体系流程；
2.商业银行风险偏好的设定与信贷产品的创新模式；
3．“变革与转型”--商业银行转变经营发展模式，打造信贷业务量质并重的发展路径与业务；定位，尤其是2016年汇率体系变革对商业银行经营发展的深刻影响；
4. 大投行、大资管、大托管、大数据背景下—商业银行投资银行业务的开展及实务案例；
5.2015年“新汇改”后，人民币开启了新的贬值通道，汇率大幅震荡。新形势下，商业银行国际贸易融资业务的产品创新重点、贸易业务授信要点及风险防控策略；
6.从具体案例分析商业银行的授信评审、贷款结构安排、授信后持续管理等风险管理内容；
8. 商业银行加强贷后管理与不良资产的处置，开展不良资产证券化模式。
课程四、《信贷风险管理》：
信贷分析管理师（CAMC）
1. 商业银行开展全面风险管理意义与信贷风险管理的管控模式；
2. 引进先进的风险度量模型，提高信贷风险度量技术，提高贷款定价科学性与合规收益；
3.巴塞尔资本协议III监管体系下，商业银行经济资本约束、信用风险与操作风险的管理，关键是在以FTP资金计价下 RAROC模型的贷款成本定价；
4.信用风险计量下的压力测试实现场景化，提高信贷业务资产质量监测及预警手段与效果；
5.项目融资风险评估与风险控制策略及授信风险限额管理；
6. 贷款风险管理与授信后风险评估流程管理；
7. 风险绩效考核评价体系变化，对信贷经营管理的转型与提升；
8. 人民币国际化进程中，汇率风险增大，带动商业银行信贷业务风险管理的经营转变。
课程五、《信贷营销与客户管理》：
1.产品同质化严重，同业竞争激烈的情况下如果开展信贷营销；
2.客户的专业化程度越来越高，如何通过多渠道，碎片化时间学习信贷专业知识来提升自己；
3.企业融资渠道多样化的情况下，找准客户需求进行精准信贷营销；
4.新思路、新形势解决客户维护问题；
5.新媒体，社区化，外拓化，存量开发获取信贷客户；
6. 如何利用好客户管理系统对客户进行精细化管理；
7.如何通过同业学习把控客户信贷风险；
8.梳理优化信贷营销流程，把控信贷营销关键点。
课程六、《商业银行的金融创新业务》：
1. 供给侧改革对商业银行金融业务创新的内在要求；
2. 银监会《商业银行创新指引》政策解读与内涵；
3. 发达国家商业银行如何进行存款性负债业务创新；
4. 如何利用可转换债券与次级债扩大商业银行资本充足率；
5. 发达国家是如何在投资业务上创新来提高竞争力的；
6. 商业银行信贷资产证券化如何化解当前不良贷款困境；
7. 利率市场化后商业银行如何规避利率波动风险；
8. 当前企业困境下，商业银行如何利用金融衍生工具帮助企业管理风险。
课程七、《项目贷款评估》：
1.PPP项目贷款银行面临的风险及应对
2.识别P2P小额资金是否真的对接项目融资。
4.如何做好项目贷款管理中风险控制。
5.项目融资贷款风险不容小觑，银行如何面对。
2. 如何理解项目贷款评估的货币时间价值、利率、相关现金流等概念；
4. 如何求得企业整体现金流量、股权现金流量、加权平均资产折现率和股权资本折现率？
5. 如何进行特殊条件下的项目评估决策？
6. 项目贷款如何做好市场评估？
课程八、《国际信贷》：
1. 当前汇率波动频繁，利率如何对汇率波动产生影响；
2.理解FT账户下的国际贸易融资如何成为自贸区的融资新宠；
3.美国量化宽松货币政策对国际贸易融资的影响；
4.汇率贬值对各行业和进出口企业的影响；
5.成长期的进出口企业，如何进行国际信贷融资创新及风险控制；
6. 无追索权项目贷款和有追索权项目贷款的主要区别；
7. BOT项目融资与其他融资方式相比较的优缺点；
8. 国际租赁的风险，融资租赁风险及与分期付款贸易的区别。